Etapa inicial

Patrimônios relevantes exigem
decisões estratégicas.

Diagnóstico Patrimonial Estratégico™

Descubra se sua estrutura atual está protegendo, organizando e potencializando seu patrimônio.

Patrimônios relevantes raramente enfrentam um único grande problema.

Normalmente, o que compromete o patrimônio são riscos, ineficiências e decisões que nunca foram analisadas de forma integrada.

Você descobrirá onde existem riscos, oportunidades e quais decisões realmente merecem atenção.

Desenvolvido para patrimônios a partir de R$ 500 mil.

Tempo estimado: 5 minutos

CFP® · CEA · CPA-20 · ANCORD · SUSEP · 15 anos de experiência no mercado financeiro

1→

Qual seu nome completo?

Campo obrigatório

2→

Qual seu WhatsApp?

Campo obrigatório

3→

Qual seu melhor e-mail?

Campo obrigatório

4→

Qual destas categorias melhor descreve sua atividade principal?

AEmpresário(a)
BSócio(a) de empresa
CExecutivo(a)
DMédico(a)
EAdvogado(a)
FProfissional liberal
GInvestidor(a)
HAposentado(a)
IOutro
5→

Qual faixa melhor representa seu patrimônio familiar atual?

AAté R$ 250 mil
BEntre R$ 250 mil e R$ 500 mil
CEntre R$ 500 mil e R$ 1 milhão
DEntre R$ 1 milhão e R$ 3 milhões
EEntre R$ 3 milhões e R$ 5 milhões
FEntre R$ 5 milhões e R$ 10 milhões
GAcima de R$ 10 milhões
6→

Qual a renda familiar mensal aproximada?

AAté R$ 15 mil
BR$ 15 mil a R$ 30 mil
CR$ 30 mil a R$ 50 mil
DR$ 50 mil a R$ 100 mil
EAcima de R$ 100 mil
7→

Qual percentual das despesas familiares depende da sua renda?

AMenos de 25%
BEntre 25% e 50%
CEntre 51% e 75%
DMais de 75%
ESou o principal responsável financeiro da família
8→

Como seu patrimônio está distribuído atualmente?

Selecione todas as opções que se aplicam.

AImóveis
BEmpresa ou participação societária
CInvestimentos financeiros
DPrevidência privada
ESeguro de vida
FConsórcios
GCaixa e reservas financeiras
HOutros
9→

Você possui participação societária em empresas?

ANão
BSim, participação minoritária
CSim, sou sócio(a) controlador(a)
DSim, possuo mais de uma empresa
ENão atualmente
10→

Você possui dependentes financeiros?

Selecione todas as opções que se aplicam.

ANão
BSim, filhos menores
CSim, filhos maiores
DSim, cônjuge
ESim, outros familiares
11→

Se você ficasse impossibilitado(a) de trabalhar amanhã, por quanto tempo sua família manteria o padrão de vida atual?

AMenos de 6 meses
BEntre 6 meses e 2 anos
CEntre 2 e 5 anos
DMais de 5 anos
EIndefinidamente
12→

Qual destas situações mais se aproxima da sua realidade hoje?

AMeu patrimônio já gera renda suficiente para sustentar meu padrão de vida
BMeu patrimônio gera parte da renda que preciso
CAinda dependo majoritariamente do meu trabalho
DNunca fiz essa análise
13→

Se o seu patrimônio dobrasse de valor nos próximos 12 meses, você acredita que sua estrutura atual estaria preparada para protegê-lo e administrá-lo com eficiência?

ASim
BTalvez
CNão
DNunca pensei nisso
14→

Nos últimos 3 anos, algum profissional realizou uma análise integrada do seu patrimônio?

ASim
BNão
CNão tenho certeza
15→

Hoje você possui algum planejamento sucessório estruturado?

ASim
BParcialmente
CNão
DNão sei responder
16→

Hoje, qual destes temas mais preocupa você?

Selecione até 3 opções.

AProteção patrimonial
BSucessão familiar
CEficiência tributária
DOrganização societária
ELiquidez
FDependência da renda do trabalho
GIndependência financeira
HNão sei exatamente
17→

Qual é sua maior preocupação patrimonial atualmente?

18→

Qual destas frases melhor representa seu momento atual?

AQuero identificar riscos e oportunidades patrimoniais
BQuero organizar minha sucessão familiar
CQuero proteger melhor meu patrimônio
DQuero validar se minha estrutura atual faz sentido
EAlcançar independência financeira
FAinda não sei exatamente onde está o problema

Antes de continuar

O que normalmente encontramos em patrimônios relevantes

✓Estruturas tributárias ineficientes
✓Exposição patrimonial desnecessária
✓Falhas sucessórias
✓Especialistas trabalhando de forma isolada
✓Falta de liquidez para herdeiros
✓Recursos ociosos ou mal alocados
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Caso sejam identificadas oportunidades relevantes de melhoria patrimonial, qual seria sua disposição para aprofundar a análise por meio de um projeto estruturado?

ATenho interesse em avançar
BTenho interesse, dependendo do escopo
CTenho interesse, mas com orçamento limitado
DGostaria de entender melhor antes de decidir
ENão tenho interesse neste momento

Agradecemos seu interesse.

Neste momento, o Diagnóstico Patrimonial Estratégico foi desenvolvido para famílias com estruturas patrimoniais mais complexas.

Agradeço seu interesse e espero que o material tenha contribuído para ampliar sua visão sobre patrimônio e planejamento.

Avaliação concluída.

Obrigado pelas informações.

Suas respostas serão analisadas para verificar a aderência ao perfil atendido pelo Diagnóstico Patrimonial Estratégico™.

Caso exista alinhamento, você será convidado(a) para uma conversa estratégica de aproximadamente 20 minutos.

Durante esse encontro, apresentarei os principais pontos de atenção e oportunidades identificados a partir da sua avaliação, explicarei a metodologia utilizada e detalharei os formatos de atendimento, escopo e valores de investimento.

Nem todo patrimônio precisa ser reorganizado.
Mas patrimônios relevantes merecem ser analisados com profundidade antes que riscos e oportunidades passem despercebidos.