O planejamento financeiro e patrimonial

O que precisa estar em ordem para você viver com mais tranquilidade?

Planejamento financeiro vai além de uma planilha de gastos. É olhar para a sua vida inteira e organizar as decisões para que o dinheiro trabalhe a favor dos seus objetivos. Estas são as seis frentes do planejamento contratado (clique ou toque para ver):

Seu ponto de partida

Entender o que você ganha, gasta, tem e deve, para construir um plano que caiba na sua realidade.

O que você quer conquistar

Transformar seus objetivos em metas com valores, prazos e espaço no orçamento, equilibrando o presente e o futuro.

Seu preparo para os imprevistos

Organizar uma reserva e avaliar como proteger sua renda, para que um imprevisto não comprometa tudo o que você está construindo.

Seu dinheiro trabalhando por você

Entender se seus investimentos fazem sentido para seus objetivos e quando você vai precisar desse dinheiro.

O cuidado com quem você ama

Planejar a proteção da sua família e o destino do seu patrimônio, para reduzir dificuldades e decisões urgentes em momentos delicados.

Sua liberdade para escolher

Calcular quanto precisa acumular e avaliar quando poderá diminuir o ritmo sem depender da renda do trabalho.

Planejamento não é um evento único: a vida muda e o plano muda junto.

Por que um profissional CFP®?

CFP® é uma certificação internacional. No Brasil, é concedida pela Planejar e exige formação, experiência, aprovação em exame e compromisso com um código de ética. Saiba mais com a Planejar.

Formatos de trabalho

Planejamento financeiro

Para quem deseja um plano claro e tem autonomia para conduzir a implementação.

Relatório completo da sua vida financeira e patrimonial
Prioridades com valores e prazos
4 reuniões incluídas
Atendimento por vídeo, em todo o Brasil

Começar pelo diagnóstico

Planejamento com acompanhamento de 12 meses

Para quem prefere apoio contínuo para decidir, aprender e implementar, inclusive quando há pouco tempo disponível ou decisões complexas.

Tudo do planejamento financeiro
Acompanhamento por 12 meses
Até 18 reuniões incluídas
Acesso direto comigo pelo WhatsApp

Começar pelo diagnóstico

Na conversa, vamos entender juntos qual formato faz mais sentido para você. O investimento é apresentado na conversa.

Ver como funciona →

Para quem o planejamento funciona melhor

Tem renda e já investe, ou quer começar, e não sabe se está no caminho certo para os seus objetivos.
Tem patrimônio espalhado entre bancos, corretoras, previdência e imóveis, e quer enxergar tudo em um só plano.
Tem família, empresa ou outras responsabilidades que pedem organização e proteção.
Quer apoio para colocar as decisões em prática, e não apenas receber um relatório.

Pode não ser o momento se você busca apenas a indicação de um investimento, ou se ainda não tem espaço no orçamento para contratar o planejamento.

Está começando do zero, com dívidas ou passando por uma fase mais apertada? A conversa de 45 minutos é sem custo e mostra se o planejamento faz sentido para você agora e qual formato cabe na sua realidade.

Você já tentou mudar um hábito, começou bem e depois voltou ao mesmo lugar?

Com a alimentação e o exercício, isso acontece muito. Você sabe o que precisa fazer, mas vem uma semana corrida, o resultado demora e fica difícil continuar.

Um nutricionista e um personal trainer ajudam porque olham para a sua rotina, ajustam o plano e acompanham você nas dificuldades.

Com o dinheiro, acontece algo parecido.

Você decide guardar mais, mas surge outra prioridade. Investe, mas fica em dúvida se escolheu bem. Quer aproveitar a vida, mas sente que deveria estar fazendo mais pelo futuro.

Ter alguém ao seu lado ajuda a encontrar esse equilíbrio e a continuar, mesmo quando a vida muda.

Em cerca de 5 minutos, receba uma primeira leitura da sua organização financeira e patrimonial: um índice de 0 a 100, os pontos que já estão bem encaminhados e as áreas que merecem atenção.

Resultado exibido na tela, baseado nas suas respostas.
O cálculo de quanto acumular e quando você poderá deixar de depender da renda do trabalho é feito na conversa de 45 minutos.

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O que dizem os clientes

Mensagens enviadas por clientes depois do planejamento.

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Investimentos e finanças não são assuntos intuitivos para mim, mas o trabalho da Nayra tem tornado tudo mais simples e melhor. Tenho conseguido organizar e ampliar meu patrimônio, enxergando-o de forma integrada. A Nayra é sempre disponível e trabalha de forma eficiente e clara.

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O que mais me chamou a atenção foi a forma como tudo foi conduzido. Todas as dúvidas eram esclarecidas antes mesmo que eu precisasse fazê-las. O planejamento era muito bem estruturado, com atenção aos detalhes e uma linguagem clara, permitindo que alguém leigo no assunto, como eu, compreendesse tudo com facilidade.

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A Nayra me ajudou a entender meu verdadeiro perfil de investidor e a estruturar uma estratégia alinhada aos meus objetivos. Hoje tenho muito mais clareza, segurança e confiança para tomar decisões financeiras.

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Antes do planejamento eu não tinha clareza sobre prioridades e riscos do meu patrimônio. O atendimento da Nayra foi objetivo e acolhedor: ela mapeou minhas metas, organizou passos práticos e me deu segurança para tomar decisões. Hoje planejo com mais confiança e foco.

O planejamento