Sobre mim
Por que eu?
Nayra Sombra, CFP®
Foi olhando para os investimentos que percebi o que faltava ao redor deles.
Há anos atuo em escritórios de investimentos. É comum encontrar clientes com dinheiro em diferentes bancos e corretoras. Para eles, essa divisão traz a sensação de que tudo está bem distribuído.
Mas cada instituição enxerga uma parte. Quem vê o conjunto é o próprio cliente, só que ele está ocupado gerando renda. Quem reúne tudo para entender se aquelas escolhas fazem sentido para a vida daquela pessoa?
Passei a olhar além da carteira: os planos da família, a proteção da renda, os sonhos adiados e a dúvida sobre quando seria possível diminuir o ritmo.
E entendi que entregar essa visão completa ainda não bastava.
Depois de receber um planejamento, o cliente volta para a rotina. Há trabalho, família, compromissos e muitas decisões a tomar. Mesmo entendendo a importância das mudanças, é fácil deixar para depois.
O plano faz sentido. Mas a vida continua igual.
Mudar exige tempo, confiança e alguém que ajude a dar o primeiro passo. Quando tudo parece complexo, manter as coisas como estão costuma ser a escolha mais confortável. Só que o tempo continua passando.
Hoje, a tecnologia e a inteligência artificial ajudam a organizar informações e explorar possibilidades. Meu papel é entender o que importa para você, conversar sobre o que te preocupa e estar ao seu lado para transformar essas possibilidades em decisões.
É por isso que meu trabalho continua depois da apresentação do plano.
Quero que as famílias que seguem comigo percebam a diferença nas escolhas do dia a dia, nos projetos que começam a acontecer e na segurança para cuidar do futuro.
Esse é o propósito que orienta a minha atuação, em 15 anos de mercado financeiro e como planejadora financeira CFP®: te ajudar a construir um plano que faça sentido para a sua vida e caminhar com você para colocá-lo em prática.
Planejar é importante. Implementar transforma.
CFP® · CPA · C-Pro R · C-Pro I · ANCORD · SUSEP · FBB-100
O que cada certificação significa, em poucas palavras (clique ou toque para ver):
CFP® · Planejamento financeiro e patrimonial
Certificação internacional de planejamento financeiro. Reúne investimentos, seguros e proteção, aposentadoria, impostos, sucessão (herança) e organização financeira. Prepara o profissional para montar um plano completo, que acompanha cada fase da vida do cliente.
CPA · A base do mercado financeiro
Certificação da ANBIMA (associação das entidades do mercado financeiro e de capitais) sobre os conhecimentos essenciais do mercado: produtos financeiros, investimentos e atendimento ao investidor.
C-Pro R · Relacionamento com o investidor
Certificação da ANBIMA sobre como entender as necessidades, os objetivos e o perfil de risco de cada pessoa, para indicar investimentos que combinem com a realidade financeira dela.
C-Pro I · Investimentos em profundidade
Certificação da ANBIMA com conhecimento aprofundado sobre produtos financeiros, análise de riscos, diversificação e montagem de carteiras de investimento para diferentes perfis e objetivos.
ANCORD · Assessoria de investimentos
Certificação para assessores de investimento. Cobre produtos financeiros, funcionamento dos mercados, regras do setor e intermediação de investimentos.
FBB-100 · Crédito e operações bancárias
Certificação da FEBRABAN (federação dos bancos) para quem atua como correspondente bancário. Cobre operações de crédito, financiamento, atendimento ao consumidor e as normas do setor.
SUSEP · Seguros e proteção
Habilitação plena para atuar na corretagem de seguros de bens e de pessoas, previdência privada e capitalização, conforme as categorias de registro na SUSEP, o órgão que regula os seguros no Brasil. Envolve proteção da vida, da renda e do patrimônio e gestão de riscos.
